从源头上防控伪现金交易洗钱风险做好柜面现金收付操作落地执行

中国网middot，美丽江苏讯 今年以来，为有效落实伪现金交易防控要求，淮安城北支行主动作为，积极组织员工参加业务培训，采取多种措施规范网点柜面现金存，取款业务流程，加强高风险客户的管理，扎实开展防范伪现金工作，严防洗钱风险。

一是强化伪现金业务知识培训淮安城北支行积极组织网点人员学习《关于加强伪现金交易洗钱风险管理的通知》，规范柜面现金存，取业务办理流程，做好柜面现金收付操作落地执行其次组织网点人员学习伪现金交易引导话术，做好宣传引导工作，避免客户投诉，提升客户体验

二是严格落实伪现金交易规范操作淮安城北支行要求网点人员积极引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控伪现金交易洗钱风险对于坚持通过伪现金交易办理非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移的客户，要求客户必须填写《现金存，取款业务背景调查表》，核实客户身份无误后再办理相关业务

严守制度，有效防控。针对以上常见风险点，要求网点人员在日常工作中严守制度，有效执行，一方面严格执行客户联网核查制度，应用好人脸识别功能，严禁匿名，假名账户，严格按制度规定登记，核实，留存代理人身份信息，完整收集，录入客户基本信息，留存相关资料凭证，影像及交易记录确保交易可追溯;另一方面严格要求在规定的时限内向人民银行报送大额及可疑交易报告，对于系统无法自动抓取的交易，及时通过反洗钱系统手工新增大额及可疑交易报告。同时，严格根据反洗钱要求，对可疑报告主体及时开展尽职调查并采取相应控制措施，切实加强了网点反洗钱风险防控力，丰富了员工的反洗钱业务知识的储备量，有效加强了网点管理，提升了网点的业务的专业度及合规性。